什么是家族办公室?
家族办公室(FamilyOffice)是指为高净值财富的家族提供专业的全方位财富管理和家族服务,使其资产长期发展,符合家族的预期和期望,并能够顺利地进行跨代传承和保值增值的机构,旨在传承家族文化和财富给下一代。
为什么越来越多人设立家族办公室?
1、提高风险管理水平;
2、为家族提供高效透明的财富投资管理架构;
3、稳定永久的家族传承方案;
4、海外资产配置的新形式;
5、合理规划税务,应对CRS;
6、无需资金来源证明,灵活调配资金;
7、全家获取新加坡永久居民身份。
8、让遗产受到保护、代代相传;
9、有助于减少家族成员之间的纠纷,确保家族企业的持续繁荣发展;
10、为家族财富的管理和保全提供结构化策略;
11、 对青年家族成员进行投资教育;
12、实现跨代传承及家族财富的保值与增值,让后代进入家族办公室工作,使家族资产顺利传承。
家族办公室的特点
1、家族资产托入公司,与自然人分离;
2、资产传承时,只需要过户控股公司的股权;
3、家族资产可以聘请专业人才管理;
4、管理简单容易。
新加坡家族办公室类型
家族办公室可以分为两大类:单一家族办公室(SFO)和联合家族办公室(MFO)。
单一家族办公室(SFO)
通常至少拥有1亿美元的可投资资产,由富有家族设立的法人实体,用以进行财富管理、财富规划,以及为本家族成员提供其他服务”。
联合家族办公室(MFO)
为多个超富家族提供财富管理和财务解决方案,联合家族办公室的服务对象从两位到数百个超富人士和家族不等。
为何新加坡家族办公室如此受欢迎?
1、对单一家族办公室准入相当宽松;
2、对新加坡家办管理的基金实施投资收入可享受税收优惠;
3、在新加坡成立家族办公室的申请人,可以通过自雇的方式获得永久居留权,在实现财富管理的同时也可以拥有海外身份;
4、助力上市公司搭建海外上市红筹架构;
5、新加坡采用属地征税原则,且是单一税制;
6、企业所得税、个人所得税税率亚洲最低;
7、不征收资本增值税和遗产税;
8、与全球一百多个主要经济体签订多边免税协定,避免双重征税;
9、支持财富管理的生态系统;
10、多种基金结构可供选择;
11、全球总资产配置;
12、实现资产隔离。
设立新加坡家族办公室的条件
1、至少1000万新币起流动资产,并且承诺在两年内管理的资产规模达到2000万新币;
2、主申年龄在21岁或以上(合理且有能力管理资产);
3、能完整解释财富累积过程和资金来源;
4、无犯罪记录或不良记录;
5、每年达到20万新币的运营支出;
6、每个架构需要至少2个资产管理人;
7、10%的总管理资产需要投在新加坡本地。
设立新加坡家族办公室所需资料
1、申请人(公司股东/董事)的个人资料;
2、申请人(公司股东/董事)海外地址(住家地址)证明文件;
3、2家公司-家族办公室和基金公司的基本信息(包括公司名称,股东分配比例等);
4、申请人的资金来源文件(主要是私行的资金来源解释文件);
5、申请人详细个人履历包括过去的教育及工作经历。
设立新加坡家族办公室的时间
从设计架构,到起草设立文件,审批,最终落地预计耗时9个月左右。
原创文章,作者:eason,如若转载,请注明出处:http://fo.morningfo.com/?p=838